Primeiro Citizens Bank a comprar depósitos e empréstimos do Silicon Valley Bank

O First Citizens Bank & Trust Co comprará os depósitos e empréstimos do Silicon Valley Bank, informou a Federal Deposit Insurance Corporation na segunda-feira, pouco mais de duas semanas após o maior colapso bancário nos EUA desde o Lehman Brothers.

O acordo inclui a compra de aproximadamente US$ 72 bilhões em ativos do SVB com um desconto de US$ 16,5 bilhões, mas cerca de US$ 90 bilhões em títulos e outros ativos permanecerão "em liquidação judicial para disposição do FDIC".

“Além disso, o FDIC recebeu direitos de valorização de ações na First Citizens BancShares, Inc., Raleigh, Carolina do Norte, ações ordinárias com um valor potencial de até US$ 500 milhões”, disse o FDIC em um comunicado.

Isso ocorre depois que o regulador transferiu todos os depósitos e ativos do SVB para um novo "banco-ponte" no início deste mês, em um esforço para proteger os depositantes do credor falido.

“As 17 antigas filiais do Silicon Valley Bridge Bank, National Association, abrirão como First–Citizens Bank & Trust Company na segunda-feira, 27 de março de 2023”, disse o comunicado do FDIC na segunda-feira.

"Os clientes do Silicon Valley Bridge Bank, National Association, devem continuar a usar sua agência atual até receberem um aviso do First–Citizens Bank & Trust Company de que as conversões de sistemas foram concluídas para permitir serviços bancários completos em todas as outras filiais. "

O First Citizens Bank e o FDIC também firmaram uma "transação de perda de participação" - na qual o FDIC absorve parte da perda de um conjunto específico de ativos - sobre os empréstimos comerciais adquiridos do banco-ponte SVB.

"A transação de participação nas perdas é projetada para maximizar a recuperação dos ativos, mantendo-os no setor privado. A transação também deve minimizar as interrupções para os clientes de empréstimos", explicou o FDIC.

O regulador acrescentou que o custo estimado da falha do SVB para seu Fundo de Seguro de Depósito será de cerca de US$ 20 bilhões, com o custo exato determinado assim que a liquidação for encerrada.

Os reguladores fecharam o SVB, um grande nome no setor de tecnologia e capital de risco, e assumiram o controle de seus depósitos em 10 de março, no que foi a maior falência de um banco dos EUA desde a crise financeira global.

O colapso ocorreu depois que a clientela do banco retirou bilhões de suas contas e o valor dos ativos anteriormente considerados seguros - como títulos do Tesouro dos EUA e títulos hipotecários lastreados pelo governo - caiu drasticamente diante dos aumentos agressivos das taxas de juros do Federal Reserve.

Isso deixou o banco em dificuldades enquanto tentava levantar $ 2,25 bilhões para atender às necessidades de saque dos clientes e financiar novos empréstimos.

Em 10 de março, o banco ponte SVB tinha cerca de US$ 167 bilhões em ativos totais e aproximadamente US$ 119 bilhões em depósitos totais, confirmou o FDIC.

O colapso do SVB causou ondas de choque nos bancos globais e foi citado como um dos catalisadores para a eventual queda do gigante suíço Credit Suisse e resgate de emergência pelo rival doméstico UBS.

No entanto, muitos analistas acreditam que a volatilidade do mercado resultante foi injustificada, dadas as falhas "idiossincráticas" que deixaram empresas como SVB e Credit Suisse expostas e causaram uma perda de confiança dos investidores.